Finma zieht die Schrauben an

Im zweiten Jahr nach dem Untergang der Credit Suisse hat die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht Finma ihre Kontrollen auf dem Finanzplatz weiter verschärft. Allein bei der UBS nahmen die Aufseher 42 Vor-Ort-Kontrollen vor, wie die Behörde am Dienstag bei der Vorlage des Jahresberichts 2025 bekanntgab. Mit diesem Instrument sollen Risiken frühzeitig erkannt werden.

Insgesamt wurden bei Banken 113 solche direkten Kontrollen angeordnet, bei Versicherungen 43 und im Asset Management 20. Betroffen waren vor allem grössere Institute, während sich die Aufsicht über kleinere Institute vor allem auf Daten stützt. Bei den direkten Kontrollen der Banken, sogenannten Deep Dives, stelle die Finma teilweise schwerwiegende Mängel fest. In 14 Fällen ordnete sie einen Eigenmittelzuschlag an. In sieben Fällen wurde die Geschäftstätigkeit eingeschränkt, und in einem Fall verbot die Finma, Übernahmen zu tätigen.

Im Berichtsjahr ordnete die Finma 15 neue Enforcementverfahren bei Banken an. 55 solche Verwaltungsverfahren zur Durchsetzung des Finanzmarktrechts wurden 2025 abgeschlossen. Die Finma erinnerte daran, dass sie nach geltendem Recht nur eingeschränkt über diese Fälle kommunizieren kann. Ein vermehrtes «Naming and Shaming» gehört zu den Forderungen der Finma, mit denen die Lehren aus dem Debakel der Credit Suisse gezogen werden sollen.

Der Rechenschaftsablage ist weiter zu entnehmen, dass die Finma in 271 Fällen ein potenzielles Fehlverhalten von Versicherungsvermittlern abklärte und mehrere von ihnen aus dem öffentlichen Register entfernte.

Finma-Direktor Stefan Walter betonte den risikobasierten Ansatz der Aufsichtstätigkeit. «Unser Fokus liegt auf einer Aufsicht, die noch wirksamer, noch proportionaler und noch zukunftsgerichteter ist», sage er. Die Finma sorge für widerstandsfähigere Institute, förderte verantwortungsvolle Innovation und leiste einen wichtigen Beitrag zur nachhaltigen Wettbewerbsfähigkeit sowie zur guten Reputation des Finanzplatzes Schweiz.